株式投資・金融知識

【割安成長株】「ニーズウェル(3992)」は業務系システム開発会社。株価は?投資すべき?【安定業績】

プラズマコイです(^^)
SNS: PostPrim

今回は「ニーズウェル」の業績・財務状況をチェックしていきたいと思います。

ニーズウェルは業務系システム開発会社。
「保険・銀行業界を中心とした金融機関向けシステム」の売上が約50%と堅い業界をメインにビジネスを展開しています。

他にも各社のDX、IoT、AI、RPA、WEBシステムなどの取り組みや、
物流システム、建設システムの構築など幅広い分野でシステム開発をしています。

プラズマコイ

金融機関という「安定業績が見込める顧客がメイン」なのが心強いところです

この銘柄は今買うべき「おすすめ銘柄」の仲間入りを出来るのでしょうか!?

「ニーズウェル」は業務系システム開発を行う企業

おもにに金融機関向けの業務システムを開発している

金融機関を中心に多方面のシステム開発を行っています

「ニーズウェル」の事業利益は主に「システム開発」から生み出されています。

保険・銀行・クレジットカード・証券など金融機関向けのシステムが主軸で、
お金に関するサービスで培った高いシステム開発力を他業種・多方面に向けて展開しています。

「ニーズウェル」はシステム開発会社。
金融機関向けのシステムを中心にシステム開発業務を請負っている。

ニーズウェルのセグメントは4つ

  1. 業務系システム開発
    金融機関向けを中心とした社内業務で使うシステムの開発
  2. ソリューション・商品等
    セキュリティシステムの導入など、自社及び他社のソリューション製品を導入・保守
  3. 基盤構築
    サーバシステム、ネットワーク機器などの導入
  4. コネクティッド開発
    車載機器、医療機器、映像機器などAI、IoTシステムを開発

時価総額は調査時点で「65億円」ということで超小型株ですね。
PERは14.3倍と標準の水準です。

今回は「ニーズウェル」について

  • 今後は業績を伸ばせるのか?
  • 配当金を出し続けられる企業なのか?
  • 今は買いなのか?

分析していきたいと思います。
※プラズマコイの独自調査に基づく記事のため事実と異なる内容の場合があります。

「ニーズウェル」のPER推移を見る


過去のPERから見るとそこそこ割安感が

この株の「割安度」の判断目安として過去のPER比較を行います。
過去のPERより低ければ割安になっている場合があります。

「ニーズウェル」の今のPERは14.3倍。
過去の推移を見るとそこそこ割安になっているように見えます。

PERは過去の推移をみると10倍程度まではさがっていますので14倍あたりであれば買っても良い水準と見えます。

他の割安銘柄ではPERが10倍以下の銘柄も珍しくないので、
多少期待されているかなと言った水準です。

「ニーズウェル」の配当利回りをみる

利回りは3%くらいです

「ニーズウェル」の配当利回りは3.1%です。

成長企業と見たときに3%の配当利回りは安心感がありますね。

高配当株とまでは言いづらいですが、増配傾向がある銘柄です。
今のタイミングで買っておけば数年後の増配を見込むのであればお買い得かもしれません。

「ニーズウェル」の売上(上昇トレンドであるか?)

売上は上昇傾向です。

株価が上昇したり、配当金を出し続けるためには、
売上が少なくとも維持」できている事が1つの目安です。

「ニーズウェル」の売上は毎年増加しています。
ここ数年は年次で3億〜6億円の伸びですね。

急成長という成長力ではないですが、着実に成長をしている企業です。

「ニーズウェル」の営業利益率(業種によるが10%以上目安)

営業利益率は10%です

「売上-経費」の儲かり具合が「営業利益率」です。
「営業利益率が高い=儲かりやすい企業」と覚えておきましょう。

業種や年度で異なりますが、日本全体の市場平均は7%ほどと言われています。
「ニーズウェル」の営業利益率は約10%です。

IT産業(商品の仕入れが要らない)の会社ということで営業利益率が高いですね。
今後も増加傾向で推移するかと思います。

上手くいけば営業利益率は15%あたりまでは伸ばせるかと思います。

「ニーズウェル」のEPS(一株当たり当期純利益)

EPSは上昇中です。

1株あたりの利益であるEPS。
「当期純利益÷発行済の株の総数」で計算します。

要はEPSが高いほうが稼ぐ力が高い企業ってことです。

EPSはプラズマコイ的には「上昇中であるか、もしくは100円」が一つの目安です。

「ニーズウェル」のEPSは少しずつですが増加傾向です。
まだEPSは40円程度という位置づけで今後の伸びには期待したいですね。

「ニーズウェル」の自己資本比率:高いほど良い(最低40%)

自己資本比率は80%ほどです。

自己資本比率(株主資本比率)は、
要するに借金をしていないか?を見る指標です。

「ニーズウェル」の自己資本比率は80%程度です。
有利子負債も完済し無借金経営を行っています。

有利子負債に頼らず成長を狙う企業方針で
財務状況としては盤石です。

有利子負債をいれて積極的なビジネスを行わない所から、
安定した高配当株に向いていそうです。

「ニーズウェル」の配当金(上昇傾向か?)

2021年に減配しています

配当金は「株を持っているだけで、その企業からもらえるお金」です。

「ニーズウェル」は連続増配の企業です。
毎年順調に増配を重ねてきています。

2022年は前年の記念配当がなくなり、1株20円の配当予想です。

「ニーズウェル」の配当性向:配当金÷EPS(儲けの何割を配当に出す?)


配当性向は50%が目安です。

配当性向は「稼いだ利益のうち、何割くらい配当金に使っている?」という指標です。
※市場平均は30%くらいです。

「ニーズウェル」の配当性向は50%が目安です。
そろそろ配当性向としては上昇余地がなくなってきました。

今後は利益の伸びとともに配当性向を維持しながら配当金を伸ばしていくフェーズだと言えるでしょう。

「ニーズウェル」の営業活動によるキャッシュフロー


営業CFは範囲内を推移しています

「営業活動によるキャッシュフロー」は簡単に言うと
「商売によって入金されたお金がいくらになったか?」の数字です。

基本的には毎年プラスが理想です。

「ニーズウェル」の営業CFは横ばい。
一定の範囲内で推移しています。

営業CFは成長していませんね。

安定的に現金を稼いではいますが、
現金創出力としてはそれほど成長していないことがわかります。

「ニーズウェル」の現金等はいくらあるか?(業績悪化の耐性)


現金は増加中です。

基本的に保有する”現金など”は多い方が良いです。
現金の重要性は「個人の家計でも企業の財務でも同じ」です。

しかしお金は「使ってこそ意味がある」もの。
貯めすぎは良くありません。

「ニーズウェル」の現金は2021年終了時は27億円程度です。

総資産の半分以上が現金のキャッシュリッチ企業です。

いまも毎年2億円ほどはフリーCFが出ており、2021年はさらに増資によって資金調達をしていますね。

「ニーズウェル」の配当金の支払い額(現金などの何パーセントか?)


最近は配当も多く増加傾向です

投資家は、業績が悪化しても配当を維持して欲しいものです。

業績が悪化しても配当の支払いが負担にならなければ減配のリスクは下がります。
そのため、配当金の支払額を見ることがポイントになります。

「ニーズウェル」の配当総額は概ね右肩あがりですね。

配当総額も順調に増加しています。

「ニーズウェル」の当期純利益は上昇中か?


2022年は最高益を達成予定

「ニーズウェル」の当期純利益は過去最高を達成予定です。
利益は右肩あがりで成長しており、画像モジュール、通信モジュールなどの需要の高さが感じられます。

近年は半導体装置の機器も需要が高く業績の成長が著しいですね。

利益の観点からも業績は絶好調ですね。

【まとめ】「ニーズウェル」は財務優良で安定成長の企業

プラズマコイ

財務は盤石で配当も高い優良企業です

ニーズウェルの財務分析のまとめです。

項目評価コメント
配当利回り3%
売上高上昇中
EPS(1株利益)40円
営業利益率10%
自己資本比率約80%
1株配当増配傾向
配当性向50%目安
営業CF安定
現金など増加傾向

総評としては、業績は安定成長、財務も安定な優良銘柄です。

配当利回りも3%を超えており、比較的安心して持てる企業です。
増配力はあまり残されていないので利益が上昇していくと思えるかが買い判断の分かれ目です。

「ニーズウェル」の今後の株価は?買い時かを予想する

最後に、記事執筆(3/15)時点でのプラズマコイの投資判断です。

プラズマコイ

【買い】直近ではチャートも良い

この記事の執筆時点では株価は667円。

業績は好調で、ここ最近はチャートが良いですね。
株価は上昇傾向です。

配当利回りも3%を超えており魅力的な水準です。

※本記事は金融商品の購入を推奨する意図はありません。
※投資は自己責任でお願いします。

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