株式投資・金融知識

【8年連続非減配】チャームケアコーポレーション(6062) は老人ホーム運営会社。将来性は?今は買いなのか?

プラズマコイです(^^)
SNS: PostPrim

今回は「チャーム・ケア・コーポレーション」の財務状況をチェックしていきたいと思います。

チャーム・ケア・コーポレーションは「高級老人ホーム」の運営企業です。

大阪・奈良・京都・兵庫・東京で介護付きの有料老人ホーム「チャーム」「チャームスイート」「チャームプレミア」「チャームプレミア グラン」の4形態を運営しています。

プラズマコイ

資産家の老後の生活を豊かにしてくれる施設を運営しています。

施設利用料の月額は地域によりますが20万円超え目安ですので経済的に余裕がある高齢者が豊かに暮らすための施設と言えそうです。

自力で費用を捻出するためには、リタイア後の場合は「年金+資産収入」でざっと30万円は欲しいところです。

仮に年金が月15万円もらえるとしたら、残りの15万円を資産所得で補う必要がありますね。
株式の配当金だけで月15万の収入を得ようと思ったら、ざっくり5000万円分の高配当株(配当利回り4%)が必要になる計算です。

プラズマコイ

高年収や節約家の方の老後の贅沢の施設と言えそうです

この銘柄は今買うべき「おすすめ銘柄」の仲間入りを出来るのでしょうか!?

「チャーム・ケア・コーポレーション」は高級老人ホームを運営

出典:決算説明資料

チャーム・ケア・コーポレーションの事業セグメントは2つ

  1. 介護事業
    介護付き有料老人ホームなど、老人ホームを運営
  2. その他
    人材派遣、不動産事業など

介護付きの老人ホームを運営しています

「チャーム・ケア・コーポレーション」の事業利益は老人ホームのサービスで生み出されています。

介護付きとなると専門の人材が必要になるため、参入障壁の高さが魅力です。

高齢化社会に向けの未来の需要も期待できますが、現在も資産がある人はたくさんいます。
豊かな老後を過ごしたい準富裕層、富裕層には需要があるサービスと言えるでしょう。

2019年時点では475万世帯がターゲットとなる金融資産5,000万円以上で、市場ポテンシャルの目安となります。

2019年時点での市場ポテンシャルの475万世帯で、
最新の部屋数は5,203室(2022年予想)とまだまだ成長余地はありそうです。

運営老人ホーム数の競合との比較

「チャーム・ケア・コーポレーション」は「介護付き有料老人ホームを運営」

有料老人ホームや、シニア向け不動産開発などの高齢者向けサービスを展開している高齢化社会関連の企業

M&Aや事業成長によりグループ企業数は増加、社員数も増加している。

5年連続非減配と配当額も上昇傾向。

時価総額は22/7/8時点で「330億円」ということで小型株ですね。
PERは6.5倍と一般的には割安水準です。

今回は「チャーム・ケア・コーポレーション」について

  • 今後は業績を伸ばせるのか?
  • 配当金を出し続けられる企業なのか?
  • 今は買いなのか?

分析していきたいと思います。

「チャーム・ケア・コーポレーション」のPER推移を見る


PER的には過去と比べるとやや割安になってきました。

この株の「割安度」の判断目安として過去のPER比較を行います。
過去のPERより低ければ割安になっている場合があります。

「チャーム・ケア・コーポレーション」のPERは11.0倍(22/7/8時点)。
近年の水準はPER20倍を超えることも珍しくはなく、比較すると低い水準ですね。

現在は割安な企業と言えそうです。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の配当利回りを見る

配当利回りは1.57%です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の22/6/30時点の予想配当利回りは1.57%
成長企業のため、配当利回りは高くありません。

それでも2022年に入り、成長企業に逆風の相場のなか、株価がさがり配当利回りは上昇傾向となっています。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の売上(上昇トレンドであるか?)

売上は右肩あがりです。

株価が上昇したり、配当金を出し続けるためには、
売上が少なくとも維持」できている事が1つの目安です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の売上は常に上昇しています。
成長率も毎年二桁成長と高成長を続けています。

2021年時点では成長率は鈍化傾向でしたが、
2022年は成長率が30%を超えるとの予想で、再び成長にアクセルが入ってくるのか注目です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の営業利益率(10%以上が目安)

営業利益率は10%ほどです。

「売上-経費」の儲かり具合が「営業利益率」です。
「営業利益率が高い=儲かりやすい企業」と覚えておきましょう。

業種ごとで異なりますが、営業利益は4%〜7%を目安としています。
「チャーム・ケア・コーポレーション」の営業利益率は10%ほど。

介護付きの高級老人ホームということで、営業利益率は10%近い数字を出せています。

営業利益率は2012年の14%が一旦の上限目安でしょう。
営業利益率は10%ほどあれば十分かと思いますので水準としては問題ないでしょう。

「チャーム・ケア・コーポレーション」のEPS(一株当たり当期純利益)

EPSは上昇傾向です。

1株あたりの利益であるEPS。
「当期純利益÷発行済の株の総数」で計算します。

要はEPSが高いほうが稼ぐ力が高い企業ってことです。

EPSは個人的に「上昇中であるか、もしくは100円以上」が一つの目安です。
「チャーム・ケア・コーポレーション」のEPSは横ばい推移です。

近年のEPSは上昇傾向です。
2022年は91円に急上昇の予想です。

利益も順調に成長できており良いですね。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の自己資本比率:高いほど良い(最低40%)

自己資本比率も上がってきています。

自己資本比率(株主資本比率)は、
要するに借金をしていないか?を見る指標です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の自己資本比率は38%程度です。
自己資本比率はまだまだ低いですが、近年は上昇傾向で、40%程度まであがってきています。

事業内容的に新規の老人ホーム建築が必要なため自己資本比率は今後も現状の水準を保持するかと思っていますが、財務的な安定度は上昇していますね。

事業内容には自己資本比率は40%前後で推移してくれたほうが良いでしょう。
いまは積極的に有利子負債を追加し、老人ホームを建てて売上を伸ばしていくフェーズです。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の配当金

増配傾向で推移しています。

配当金は「株を持っているだけで、その企業からもらえるお金」です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の配当は8年連続で非減配を達成しています。

2022年1株15円の予想で増配見込みです。
成長企業のため高配当ではありませんが、利益に連動し増配を続けています。

今後も増配が期待できる銘柄です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の配当性向(儲けの何割を配当に出す?)

配当性向は20%程度が目安

配当性向は「稼いだ利益のうち、何割くらい配当金に使っている?」という指標です。
※市場平均は30%くらいです。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の配当性向は2022年の予想で16%
配当性向も増加傾向で20%ほどは行けそうです。

業績も成長できており、配当性向も低水準で今後も成長を続けていくことができそうです。
配当性向も問題なしですね。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の営業活動によるキャッシュフロー

営業CFは安定プラスです。

「営業活動によるキャッシュフロー」は簡単に言うと
「商売によって入金されたお金がいくらになったか?」の数字です。

基本的には毎年プラスが理想です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の営業CFは安定プラスです

2016年以降は営業CFは2桁億円のプラスを維持しており、上昇傾向を続けています。
営業CFも上昇傾向で順調ですね。

2021年の営業CFは過去最高でこの点も高評価です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の現金等はいくらあるか?(業績悪化の耐性) 

現金は上昇傾向です。

現金は業績悪化に対する備えや、事業活動の原資になります。
基本的に“現金など”は多い方が良いです。

しかしお金は「使ってこそ意味がある」ので貯めすぎも良くありません。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の現金は2022年で59億円程度。
総資産は286億円ほどで、現金比率は20%程度ですね(30%以上は余裕あり)。

現金比率はそこそこ高く、現金保有額も増加傾向です。

現金保有額も問題ないでしょう。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の当期純利益は上昇中か?

当期純利益は過去最高を更新中です。

「チャーム・ケア・コーポレーション」の当期純利益は過去最高を更新中です。

2022年は2021年の2倍ほどの当期純利益を達成する予定で大きく成長が見込まれています。

順調に成長できている企業と言えます。

【まとめ】「チャーム・ケア・コーポレーション」は常に成長している成長企業

売上、利益が順調に伸びている成長企業です。

チャーム・ケア・コーポレーションの財務分析のまとめです。

項目評価コメント
配当利回り1.5%
売上高上昇傾向
営業利益率10%程度
EPS(1株利益)上昇中
自己資本比率38%
1株配当増配傾向
配当性向20%以下
営業キャッシュフロー近年はプラス維持
現金など問題なし
数字は記事投稿当時のものです。評価は筆者の主観です。

総評としては、割安ながら高成長中の企業です。

売上、利益は伸びており、テーマ的にも高齢化社会関連で今後に期待ができる企業でしょう。

【チャートは?割安?】「チャーム・ケア・コーポレーション」の今後の株価は?今は買い時かを予想する

最後に、記事投稿時点でのプラズマコイの投資判断です。

プラズマコイ

【中立】720円の節目は意識したいです。

この記事の現時点(22/7/8)では株価は1,008円。

PERは11倍程度と成長企業ではありますが株価が低下しています。
信用買い残も溜まっており当面は上値が重くなると思われます。

一方、業績は好調で米国の利上げが落ち着けばそこからは成長企業が買われるターンがくるので、業績さえ良ければその時から株価も反撃開始といったところでしょう。

今から仕込んで置いてもよいとは思いますが、経済動向は不透明なので720円の節目を割ったら損切りポイントにするのが無難でしょう。

※本記事は固有の金融商品の購入を推奨する意図はありません。
※投資は自己責任でお願いします。

この記事が為になったと思ったら応援クリックをお願いします(^^)↓

本ブログは株式投資から経済を学ぶブログです。応援クリックをお願いします!

にほんブログ村 株ブログ 成長株へ にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ ← ポチッと応援

【分析ツール】個別株の分析をしたい方におすすめの記事

この記事をご覧のかたで、個別株の分析に興味がある方におすすめのツールがあります。
マネックス証券の「銘柄スカウター」を使った株の分析方法を解説しています。

【高配当株の調べ方】買うべき企業かは「マネックス証券 銘柄スカウター」でチェック 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: コイは年間100万円の配当金を目標に高配当株投資をしています。 年...

#PR マネックス証券なら「企業の分析」が簡単にできる

上の記事でも解説していますが、プラズマコイが分析用に使っているツールは
マネックス証券の「銘柄スカウター」です。

以下が気に入ってるところです。

  1. 企業の業務内容・サービスの概要がわかる
  2. 企業がどんな事業セグメントを持っているかがわかる
  3. 直近の決算短信などのIR情報にすぐにアクセスできる
  4. 各年度ごとや四半期ごとの業績推移が見やすい

銘柄スカウターはマネックス証券の口座を持つことで使えます。
そして口座開設は無料。無料なのでノーリスクです。
口座開設がまだの方はとりあえず開設しておいても損はないので開設しましょう。

本ブログは株式投資から経済を学ぶブログです。応援クリックをお願いします!

にほんブログ村 株ブログ 成長株へ にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ ← ポチッと応援

関連コンテンツです。

日経平均が3万円を突破しても割安な12社をピックアップしています。

【厳選12選】利回り4%超えの高配当株!日経平均3万円超えでもまだ買える 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: ※当コンテンツは投資家バクさんのYouTube用に作ったコンテンツですの...

いまから学んでおきたい「新NISAの投資戦略」と注目の「増配株100選」を紹介しておきます。

【新NISA】増配株で高配当株投資!投資枠1800万円のポートフォリオ【増配株おすすめ100選】 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ※当コンテンツは投資家バクさんのYouTube用に作...

四季報「2023年新春号」のなかから、いま買っても良いと思える企業を選定しました。

【四季報でスクリーニング】いま買える高配当株12選!連続増配・非減配企業から探す優良企業 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年12月16日に会社四季報2023年新春号が...

2023年は日本株は金利上昇の影響をうけそうです。注目株を選定しました。

【金利上昇】2023年は地銀株&不動産株に注目!おすすめ日本株29選【高配当株をブログで紹介】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年12月20日、日銀が長期金利の許容変動幅を従来のプラスマイ...

プロが紹介されていたNISAで買いたい高配当株をチェックしてみました。

【NISA拡大で注目】NISAで狙いたい高配当銘柄44選を調査【評価方法を伝授します】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ネットニュースの「NISAで狙いたい高配当銘柄をピックアップ 配当性...

2023年の注目テーマ地銀株の特集です

【2023年 注目テーマ】地方銀行74銘柄 おすすめ高配当株28選。地銀の将来性も考察。 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は「2023年の注目テーマ」になりそうな「地方銀行(地銀)」を調...

4万円台以下で買える高配当株を集めました。

【超気軽に買える】4万円台以下で買える高配当株候補14選【注目8銘柄をピックアップ】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、高配当株のはじめかたの記事を投稿しました。 https:...

5万円台〜10万円台で買える高配当株を集めました。

【気軽に買える】5万円〜10万円で買える高配当株銘柄50選【注目23銘柄をピックアップ】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、高配当株のはじめかたの記事を投稿しました。 https:...

円安時に業績を伸ばしそうな日本株の好業績企業をピックアップしています。

【円安銘柄】海外売上比率50%以上の増益・増配株60銘柄【日本株】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は日本株で「海外売上比率が50%以上」の有望企業をチェックします...

日本株で連続増配の優良企業60銘柄と、注目の企業をピックアップしました。

「連続増配株ランキング」ベスト60銘柄[2022年]の割安度をチェックする【10年以上 連続増配】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 更新履歴 2022.3.29 公開2022.11.10 割安度を見...

連続増配株を中心に野球の打線を組み攻守のバランスの良い高配当ポートフォリオを作りました。

【決定版】高配当株で野球の打線を組む【攻守に優れた高配当株9選+12選】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、投資家バクさんが高配当株で野球の打線を組んだ場合の企業イメージ...

高い営業利益率と高い自己資本比率を持つ安定高配当株を紹介しています。

【優良銘柄】高い営業利益率&高い自己資本比率の高配当株30選 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は、営業利益率が高く、自己資本比率も高い、業績・財務が安定してい...

2022年の投資環境を考慮したディフェンシブなおすすめポートフォリオを紹介します。
2023年も継続して使えると思ってます。

【2022年の投資戦略】攻守のバランスを考えた「日本株30選」厳選ポートフォリオを設定【今年の主軸銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

割安高成長の銘柄をピックアップしました。

【2022年はバリュー株の時代】割安で高成長の日本株32選【テンバガー候補の注目10銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

高齢化社会に向け成長しそうな注目企業の特集です。

【高齢化社会】看護・介護・通院関連の企業株おすすめ13選!いま投資すべき会社を探す! プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 日本は年々高齢化が進んでいる高齢化社会の国として有名です。そんな中、...

オンラインストアが人気のいま、業績が伸びそうな「物流・倉庫関連」注目企業をピックアップしました。

【おすすめ】物流・倉庫株19選!注目の物流関連の銘柄をピックアップ プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ※2021年8月14日に公開した記事を2022年8月21日版に更新し...

日経平均が3万円を突破しても割安な12社をピックアップしています。

【厳選12選】利回り4%超えの高配当株!日経平均3万円超えでもまだ買える 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: ※当コンテンツは投資家バクさんのYouTube用に作ったコンテンツですの...

いまから学んでおきたい「新NISAの投資戦略」と注目の「増配株100選」を紹介しておきます。

【新NISA】増配株で高配当株投資!投資枠1800万円のポートフォリオ【増配株おすすめ100選】 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ※当コンテンツは投資家バクさんのYouTube用に作...

四季報「2023年新春号」のなかから、いま買っても良いと思える企業を選定しました。

【四季報でスクリーニング】いま買える高配当株12選!連続増配・非減配企業から探す優良企業 株式投資歴7年のプラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年12月16日に会社四季報2023年新春号が...

2023年は日本株は金利上昇の影響をうけそうです。注目株を選定しました。

【金利上昇】2023年は地銀株&不動産株に注目!おすすめ日本株29選【高配当株をブログで紹介】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年12月20日、日銀が長期金利の許容変動幅を従来のプラスマイ...

プロが紹介されていたNISAで買いたい高配当株をチェックしてみました。

【NISA拡大で注目】NISAで狙いたい高配当銘柄44選を調査【評価方法を伝授します】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ネットニュースの「NISAで狙いたい高配当銘柄をピックアップ 配当性...

2023年の注目テーマ地銀株の特集です

【2023年 注目テーマ】地方銀行74銘柄 おすすめ高配当株28選。地銀の将来性も考察。 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は「2023年の注目テーマ」になりそうな「地方銀行(地銀)」を調...

4万円台以下で買える高配当株を集めました。

【超気軽に買える】4万円台以下で買える高配当株候補14選【注目8銘柄をピックアップ】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、高配当株のはじめかたの記事を投稿しました。 https:...

5万円台〜10万円台で買える高配当株を集めました。

【気軽に買える】5万円〜10万円で買える高配当株銘柄50選【注目23銘柄をピックアップ】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、高配当株のはじめかたの記事を投稿しました。 https:...

円安時に業績を伸ばしそうな日本株の好業績企業をピックアップしています。

【円安銘柄】海外売上比率50%以上の増益・増配株60銘柄【日本株】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は日本株で「海外売上比率が50%以上」の有望企業をチェックします...

日本株で連続増配の優良企業60銘柄と、注目の企業をピックアップしました。

「連続増配株ランキング」ベスト60銘柄[2022年]の割安度をチェックする【10年以上 連続増配】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 更新履歴 2022.3.29 公開2022.11.10 割安度を見...

連続増配株を中心に野球の打線を組み攻守のバランスの良い高配当ポートフォリオを作りました。

【決定版】高配当株で野球の打線を組む【攻守に優れた高配当株9選+12選】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、投資家バクさんが高配当株で野球の打線を組んだ場合の企業イメージ...

高い営業利益率と高い自己資本比率を持つ安定高配当株を紹介しています。

【優良銘柄】高い営業利益率&高い自己資本比率の高配当株30選 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は、営業利益率が高く、自己資本比率も高い、業績・財務が安定してい...

2022年の投資環境を考慮したディフェンシブなおすすめポートフォリオを紹介します。
2023年も継続して使えると思ってます。

【2022年の投資戦略】攻守のバランスを考えた「日本株30選」厳選ポートフォリオを設定【今年の主軸銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

割安高成長の銘柄をピックアップしました。

【2022年はバリュー株の時代】割安で高成長の日本株32選【テンバガー候補の注目10銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

高齢化社会に向け成長しそうな注目企業の特集です。

【高齢化社会】看護・介護・通院関連の企業株おすすめ13選!いま投資すべき会社を探す! プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 日本は年々高齢化が進んでいる高齢化社会の国として有名です。そんな中、...

オンラインストアが人気のいま、業績が伸びそうな「物流・倉庫関連」注目企業をピックアップしました。

【おすすめ】物流・倉庫株19選!注目の物流関連の銘柄をピックアップ プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ※2021年8月14日に公開した記事を2022年8月21日版に更新し...
関連記事はこちら