【債券投資】米国債券ETFまとめ！魅力的な債券を探す

プラズマコイです(^^)
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今回は、米国の債券ETFについてまとめました。

プラズマコイは今まで米国債券は注目していませんでしたが、
いま、米国長期金利は空前の高金利です。

米国の長期金利は4%を超えており、5%も視野に入っているので投資妙味が増している銘柄もあります。

今回は米国の債券ETFの特徴について紹介していきます。

一覧は以下に記載します。

債券ETFの特徴・メリット・デメリット

債券投資というより、株式投資のイメージになります。

債券は、一般的には株式や投資信託などに比べて安全性の高い投資商品といわれています。
理由は、決められた利息をもらえながら、満期になると元本が戻ってくることが保証されているからです。

しかし、利回りが高い社債などは、その企業が倒産するリスクもありますし、
個別で国債、社債を買うと管理が大変になります。

そこで登場するのが債券ETFです。

債券ETFならいろんな債券をパッケージ買いすることができますし、株式投資と同じように市場でリアルタイムに売買できるのもメリットです。

一方、債券ETFにはデメリットもあります。

債券の最大のメリットは満期になると元本が戻ってくる元本保証型のところですが、
ETFになると、価格が上下しますので、メリットを捨てることになります。

そのため、安全な債券投資というよりも、
株式投資の感覚に近いのが債券ETF投資になります。

それではカテゴリ別の債券ETFを見ていきましょう。

総合債券は安定感が魅力です

Ticker	名称	純資産 (百万米ドル)	経費率	分配利回り (直近)
AGG	iシェアーズコア米国総合債券市場 ETF	77,927.62	0.03%	2.25%
BND	バンガード米国トータル債券市場ETF	79,831.59	0.03%	2.48%
SPAB	SPDR ポートフォリオ米国総合債券 ETF	6,001.92	0.03%	2.54%

債券ETFの中で王道と言えるのがAGGとBNDでしょう。
AGGはSBI証券と、楽天証券で買付手数料が無料なのも嬉しいところです。

この２つは純資産が高く、さまざまな債券に投資しているので利回りと値動きのバランスが良いのが特徴です。

そのため今の利回りも2.5%前後になっていますね。
経費率も0.03%と低いのが魅力です。

短期債券は低利回りが特徴
日本円からみたら為替リスクに注意したいです。

Ticker	名称	純資産 (百万米ドル)	経費率	分配利回り (直近)
BSV	バンガード・米国短期債券ETF	38,769.49	0.04%	1.32%
SHY	iシェアーズ米国国債 1-3年 ETF	28,222.99	0.15%	0.76%
IGSB	iシェアーズ米ドル建て短期社債 ETF	20,946.05	0.06%	1.86%
SHV	iシェアーズ米国短期国債 ETF	23,107.05	0.15%	0.62%
SPSB	SPDR ポートフォリオ米国短期社債ETF	7,002.26	0.05%	1.45%
SJNK	SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイ・イールド債券 ETF	3,095.23	0.40%	5.51%
SPTS	SPDR ポートフォリオ米国短期国債ETF	3,384.57	0.06%	0.70%

短期債券は国債など、安心感が高い債券は利回りが低めになります。

BSV、SHVは1%程度なので日本円で換算する場合は、為替リスクの影響の方が大きいですね。
「外貨預金＋利息」の感覚で投資したいかたに向いているでしょう。

短期債でも利回りが高いSJNKは、危険度が高く、利回りが高い企業の社債が多く含まれていますね。

中期になると利回りが上昇してきます。

Ticker	名称	純資産 (百万米ドル)	経費率	分配利回り (直近)
VCIT	バンガード・米国中期社債ETF	37,565.13	0.04%	3.00%
LQD	iシェアーズ iBoxx米ドル建て投資適格社債ETF	31,545.42	0.14%	3.28%
IEF	iシェアーズ米国国債 7-10年 ETF	21,434.20	0.15%	1.68%
BIV	バンガード・米国中期債券ETF	12,395.59	0.04%	2.37%
IGIB	iシェアーズ米ドル建て中期社債 ETF	9,249.96	0.06%	3.05%
VGIT	バンガード・米国中期国債ETF	11,701.63	0.04%	1.52%
SPIB	SPDR ポートフォリオ米国中期社債ETF	5,913.63	0.05%	2.34%
SPTI	SPDR ポートフォリオ米国中期国債ETF	3,830.43	0.06%	1.14%

中期債券はバランス型になります。
短期債券よりは利回りが高く、長期債権よりは値動きが安定しているという特徴になります。

中期債券になると、利回りが3%ぐらいになってきて、分配利回りも高くなってきます。
VICTやLQDは純資産も大きく、経費率的にも投資しやすいですね。

長期債は高利回りが特徴です。

Ticker	名称	純資産 (百万米ドル)	経費率	分配利回り (直近)
TLT	iシェアーズ米国国債 20年超 ETF	24,277.15	0.15%	2.59%
SPTL	SPDR ポートフォリオ米国長期国債ETF	5,191.63	0.06%	2.76%
VCLT	バンガード・米国長期社債ETF	4,302.75	0.04%	4.70%
BLV	バンガード・米国長期債券ETF	4,079.59	0.04%	4.29%
VGLT	バンガード・米国長期国債ETF	3,378.85	0.04%	2.88%
EDV	バンガード・超長期米国債ETF	1,281.63	0.06%	3.51%
SPLB	SPDR ポートフォリオ米国長期社債ETF	570.2	0.05%	4.75%

長期債権は、値動きが比較的激しめになるのが特徴ですが、
その代わり、高い利回りが期待できます。

感覚としては高配当株ETFに近いですね。
特にVCLT、BLVは、純資産額はそれほど大きくありませんが、経費率0.04%と低く、その代わり4%を超える分配金利回りです。

債券にもハイリスクな商品もあります。

Ticker	名称	純資産 (百万米ドル)	経費率	分配利回り (直近)
TIP	iシェアーズ米国物価連動国債 ETF	26,402.06	0.19%	7.64%
HYG	iシェアーズ iBoxx米ドル建てハイイールド社債ETF	12,132.06	0.48%	5.24%