株式投資・金融知識

【22年4月版】企業版DC(確定拠出年金)外国株100%積立進捗【60歳までに1000万円をめざす!】

プラズマコイです(^^)
SNS: PostPrim

コイは2016年に東証一部上場企業に転職し確定拠出年金の制度に加入しました。

当時から米国を中心とした外国株に人気が集まっており、制度加入からまもなくして外国株に全振りで確定拠出年金を運用しています。

確定拠出年金の未来を「外国株」に預けた”一匹の鯉”の運命はどうなったのか!?
定期的にウォッチしていきます。

今回は2022年4月23日時点の結果レポートです。

プラズマコイ

資産評価額が104万円になりました

前回チェック時の2022年2月20日から約2ヶ月が経過しました。
92万円→104万円の+12万円になりました。

確定拠出年金の運用状況

最近は1ドル129円をつけるなど円安傾向で運用損益が好調に増加していることがわかります。

運用成績です。

22/2/2022/4/23
運用元本607,140円625,020円
運用損益320,242円424,222円
資産評価額927,382円1,049,242円

運用利回りです

22/2/2022/4/23
初回拠出来+13.8%+16.4%
直近1年+24.8%+25.3%

資産配分です。

投資資産外国株式インデックス
(MSCIコクサイ・インデックス)
100%

運用成績は、初回拠出来のパフォーマンスが+16.4%と好調です。
前回調査時から+2.6%になりました。

期待リターンを7%と設定しているので+16.4%は十分な投資結果だと言えます。

米国は株安になっていますが、米国長期金利が2.9%をつけ、日米の金利差により円安が進み、円安効果があって日本円の資産としては増えています。

確定拠出年金の運用方針

プラズマコイ

いまは外国株1本にしています

企業型DCは様々な商品を組み合わせる事ができます。

外国株以外では、債権や日本株、定期預金(銀行預金)などを選べます。

確定拠出年金は長期で積み立てるものなので、
プラズマコイは人口増加が期待できる米国株を中心とした外国株式へ集中投資しています。

50代以降になってきたらリスクオフのため外国株式から少しずつ債権も入れていくかもしれません。

60歳時点での期待資産額は917万円に増えました。

プラズマコイ

積立て投資の威力に円安のパワーが加わりました。

60歳までの増加シミュレーションでは前回2月の879万円→917万円に増加しました。
60歳まで今の会社に勤めるかは不明ですが、退職後はiDeCo(イデコ)に移管することも可能です。

確定拠出年金の運用評価額は60歳時点で1000万円を目標値にしています。
長期的には株高になるのと、今後も円安傾向だと思っているのでその意味ではこのペースなら1000万円も目指せると思っています。

【まとめ】今回も着実に確定拠出年金が積み上がりました

プラズマコイ

今後も外国株への積立を続けます

現状では、初回拠出来で+16.4%と期待リターンの7%を超えています。
十分な成績です。

今後も外国株100%で積立を続けていきます。

この記事のまとめ

  1. 4/23時点でのプラズマコイの確定拠出年金の評価額は2/20から+12万円の104万円
  2. 60歳までの増加シミュレーションは前回2月の879万円→917万円に増加
  3. 株高・福利・円安の効果で60歳までに1000万円を狙う

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