プラズマコイです(^^)
SNS： PostPrim
コイは2015年に東証一部上場企業に転職し確定拠出年金の制度に加入しました。
当時から米国を中心とした外国株に人気が集まっており、制度加入からまもなくして外国株に全振りで確定拠出年金を運用しています。
確定拠出年金の未来を「外国株」に預けた”一匹の鯉”の運命はどうなったのか！？
定期的にウォッチしています。
今回は2022年8月28日時点の結果レポートです。
過去の記事も以下で公開しています。
22年8月は、資産評価額が109万円になりました
前回チェック時の2022年6月3日から約2ヶ月が経過しました。
資産評価額は102万円→109万円のプラス7万円になりました。
確定拠出年金の運用状況
最近は1ドル129円をつけるなど円安傾向で運用損益が好調に増加していることがわかります。
■運用成績です。
| 22/4/23 | 22/6/3 | 22/8/28 | |
|---|---|---|---|
| 運用元本 | 625,020円 | 642,900円 | 669,720円 |
| 運用損益 | 424,222円 | 385,088円 | 426,380円 |
| 資産評価額 | 1,049,242円 | 1,027,988円 | 1,096,100円 |
■運用利回りです
| 22/4/23 | 22/6/3 | 22/8/28 | |
|---|---|---|---|
| 初回拠出来 | +16.4% | +14.5% | +14.1% |
| 直近１年 | +25.3% | +14.4% | +9.9% |
■資産配分です。
(配分とはいっても外国株100%です)
| 投資資産 | 外国株式インデックス （MSCIコクサイ・インデックス） | 100% |
運用成績は、初回拠出来のパフォーマンスが+14.1%と好調です。
前回調査時からはマイナス0.4%でした。
米国株は下落傾向なので少しずつパフォーマンスも悪化していますね。
期待リターンを7%と設定しているので、十分な投資パフォーマンスだと言えます。
確定拠出年金の運用方針
ポートフォリオは外国株1本にしています。
企業型DCは様々な商品を組み合わせる事もできます。
外国株以外では、債権や日本株、定期預金（銀行預金）などを選べます。
そんななか、プラズマコイは「企業型DC」のポートフォリオを「外国株100%」で積み立てています。
確定拠出年金は長期で積み立てるものなので、
プラズマコイは人口増加が期待できる米国株を中心とした外国株式へ集中投資していると言うわけです。
今後の方向性も維持ですが、50代以降はリスクオフのため外国株式100%から変更し、少しずつ債権も入れていくかもしれません。
60歳時点での期待資産額は912万円
積立て投資の威力に円安のパワーが加わりました。
60歳までの資産シミュレーションでは前回6/3調査時点の902万円→912万円に上昇しました。
確定拠出年金の運用評価額は60歳時点で1000万円を目標値にしています。
長期的には外国株はあがると思っていますので、今後も外国株100%で運用を続けていきます。
プラズマコイが選べる企業型DCでは、長期投資に向いた商品が他に見当たらないので、しばらくは外国株100%で愚直に投資を続けることになるでしょう。
【まとめ】初回拠出来で+14.1%と運用は順調
今後も外国株への積立を続けます
現状では、初回拠出来で+14.1%と期待リターンの7%を超えています。
最近は米国株が株安傾向で資産増加額は低下気味ですが、それでも十分な成績です。
今後も外国株100％で積立を続けていきます。
この記事のまとめ
- 8/28時点でのプラズマコイの確定拠出年金の評価額は6/3時点の102万円からプラス7万円の109万円
- 60歳までの期待増加シミュレーションは前回6/3時点の902万円から、912万円に上昇
- 株高・福利・円安の効果で60歳までに1000万円を狙う目標の変化なし
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