株式投資・金融知識

【22年5月版】企業版DC(確定拠出年金)外国株100%積立進捗【60歳までに1000万円をめざす!】

プラズマコイです(^^)
SNS: PostPrim

コイは2015年に東証一部上場企業に転職し確定拠出年金の制度に加入しました。

当時から米国を中心とした外国株に人気が集まっており、制度加入からまもなくして外国株に全振りで確定拠出年金を運用しています。

確定拠出年金の未来を「外国株」に預けた”一匹の鯉”の運命はどうなったのか!?
定期的にウォッチしていきます。

今回は2022年6月3日時点の結果レポートです。そのため22年5月版としてレポートします。

プラズマコイ

資産評価額が102万円になりました

前回チェック時の2022年4月23日から約1ヶ月が経過しました。
104万円→102万円のマイナス2万円になりました。

確定拠出年金の運用状況

最近は1ドル129円をつけるなど円安傾向で運用損益が好調に増加していることがわかります。

運用成績です。

22/2/2022/4/2322/6/3
運用元本607,140円625,020円642,900円
運用損益320,242円424,222円385,088円
資産評価額927,382円1,049,242円1,027,988円

運用利回りです

22/2/2022/4/2322/6/3
初回拠出来+13.8%+16.4%+14.5%
直近1年+24.8%+25.3%+14.4%

資産配分です。配分とはいっても外国株100%にしています。

投資資産外国株式インデックス
(MSCIコクサイ・インデックス)
100%

運用成績は、初回拠出来のパフォーマンスが+14.5%と好調です。
しかし前回調査時からマイナス1.9%でした。

期待リターンを7%と設定しているので、+14.5%は十分な投資結果だと言えます。
短期的には米国株安により前回の4/23より少し下がっていますね。

確定拠出年金の運用方針

プラズマコイ

いまは外国株1本にしています

企業型DCは様々な商品を組み合わせる事ができます。

外国株以外では、債権や日本株、定期預金(銀行預金)などを選べます。

確定拠出年金は長期で積み立てるものなので、
プラズマコイは人口増加が期待できる米国株を中心とした外国株式へ集中投資しています。

50代以降はリスクオフのため外国株式から少しずつ債権も入れていくかもしれません。

60歳時点での期待資産額は917万円に増えました。

プラズマコイ

積立て投資の威力に円安のパワーが加わりました。

60歳までの増加シミュレーションでは前回4/23の917万円→902万円に減少しました。
60歳まで今の会社に勤めるかは不明ですが、退職後はiDeCo(イデコ)に移管することも可能です。

確定拠出年金の運用評価額は60歳時点で1000万円を目標値にしています。
長期的には外国株はあがると思っていますので、今後も外国株100%で運用を続けていきます。

企業型DCは、長期投資に向いた商品が少ないので、結果的に外国株に愚直に投資を続ける結果になっています。

【まとめ】今回は評価額がさがりましたが航路は維持します

プラズマコイ

今後も外国株への積立を続けます

現状では、初回拠出来で+14.5%と期待リターンの7%を超えています。
最近は米国株が株安傾向で資産増加額は低下気味ですが、それでも十分な成績です。

今後も外国株100%で積立を続けていきます。

この記事のまとめ

  1. 6/3時点でのプラズマコイの確定拠出年金の評価額は4/23からマイナス2万円の102万円
  2. 60歳までの増加シミュレーションは前回4/23月の917万円→902万円に減少
  3. 株高・福利・円安の効果で60歳までに1000万円を狙う目標は変化なし

この記事が為になったと思ったら応援クリックをお願いします(^^)↓

本ブログは株式投資から経済を学ぶブログです。応援クリックをお願いします!

にほんブログ村 株ブログ 成長株へ にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ ← ポチッと応援

投資関連のおすすめコンテンツです。

円安時に業績を伸ばしそうな日本株の好業績企業をピックアップしています。

【円安銘柄】海外売上比率50%以上の増益・増配株60銘柄【日本株】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は日本株で「海外売上比率が50%以上」の有望企業をチェックします...

日本株で連続増配の優良企業60銘柄と、注目の企業をピックアップしました。

「連続増配株ランキング」ベスト60銘柄[2022年]の割安度をチェックする【10年以上 連続増配】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 更新履歴 2022.3.29 公開2022.11.10 割安度を見...

連続増配株を中心に野球の打線を組み攻守のバランスの良い高配当ポートフォリオを作りました。

【決定版】高配当株で野球の打線を組む【攻守に優れた高配当株9選+12選】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 先日、投資家バクさんが高配当株で野球の打線を組んだ場合の企業イメージ...

高い営業利益率と高い自己資本比率を持つ安定高配当株を紹介しています。

【優良銘柄】高い営業利益率&高い自己資本比率の高配当株30選 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は、営業利益率が高く、自己資本比率も高い、業績・財務が安定してい...

2022年の投資環境を考慮したディフェンシブなおすすめポートフォリオを紹介します。

【2022年の投資戦略】攻守のバランスを考えた「日本株30選」厳選ポートフォリオを設定【今年の主軸銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

割安高成長の銘柄をピックアップしました。

【2022年はバリュー株の時代】割安で高成長の日本株32選【テンバガー候補の注目10銘柄】 プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 2022年は米国の長期金利が上昇するため「バリュー株の年」と言われて...

高齢化社会に向けた注目銘柄です。

4/20更新【高齢化社会】看護・介護・通院関連の企業株おすすめ13選!いま投資すべき会社を探す! プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim 今回は高齢化社会に伸びそうなの銘柄をいくつかピックアップして、業績が...

物流関連の銘柄をピックアップしました。

【おすすめ】物流・倉庫株19選!注目の物流関連の銘柄をピックアップ プラズマコイです(^^) SNS: PostPrim ※2021年8月14日に公開した記事を2022年8月21日版に更新し...